La banque canadienne TD a déclaré mardi qu'elle avait constitué une provision initiale de 450 millions de dollars dans le cadre des discussions en cours avec un organisme de réglementation américain au sujet d'une enquête sur le blanchiment d'argent et des pénalités qui pourraient lui être imposées.

Le prêteur

a révélé

l'an dernier qu'il coopérait avec les autorités dans le cadre d'une enquête menée par le ministère américain de la justice sur son programme de lutte contre le blanchiment d'argent.

TD Bank a déclaré que ses discussions avec trois organismes de réglementation des États-Unis et le ministère de la Justice étaient en cours et qu'elle s'attendait à des sanctions pécuniaires supplémentaires.

La banque a déclaré que la provision ne reflète pas le montant global final des sanctions pécuniaires potentielles, ni les sanctions non pécuniaires "qui sont inconnues et dont l'estimation n'est pas fiable à l'heure actuelle".

"Le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de la Banque TD n'a pas permis de surveiller, de détecter et de signaler efficacement les activités suspectes, ni d'y réagir. Des travaux ont été entrepris pour remédier à ces lacunes", a déclaré la société dans un communiqué.

Les analystes s'attendaient à ce que l'amende se situe entre 500 millions et 1 milliard de dollars - une somme que le prêteur peut aisément se permettre, compte tenu de la solidité de son capital.

Au début du mois, le PDG de la TD, Bharat Masrani

a reconnu

que le programme de conformité AML du prêteur n'était pas à la hauteur et qu'il travaillait à le renforcer.

Son acquisition du prêteur régional américain First Horizon, pour un montant de 13,4 milliards de dollars, a également été annulée l'année dernière, peu avant la divulgation de l'enquête sur la lutte contre le blanchiment d'argent, en raison de retards dans l'obtention des autorisations réglementaires. (Reportage d'Arasu Kannagi Basil à Bengaluru ; rédaction d'Anil D'Silva et de Pooja Desai)