Depuis la réélection du président Tayyip Erdogan en mai, les autorités ont fortement augmenté les taux d'intérêt dans le cadre de ce revirement et se sont fixé pour objectif de réduire les quelque 130 milliards de dollars de lires actuellement détenus sur les comptes, connus sous le nom de KKM.
La banque centrale protège les dépôts contre la dépréciation dans le cadre du KKM, adopté fin 2021 pour mettre fin à un krach monétaire historique.
Mais depuis lors, la lire a encore perdu 50 % de sa valeur, dont 25 % depuis les élections de cette année, ce qui augmente les coûts du système et met à l'épreuve la confiance dans la monnaie au moment même où les autorités cherchent à la renforcer.
Deux banquiers de haut rang ont déclaré à Reuters que depuis l'élection, la banque centrale a continué à vendre des devises aux prêteurs afin de répondre à la demande de ceux qui ferment les comptes KKM.
Selon l'un des banquiers, 20 % des comptes KKM initialement convertis en lires à partir de devises étrangères ont été clôturés en août. Environ deux tiers d'entre eux ont été reconvertis en devises, tandis que le reste a été transféré sur des comptes en lires ordinaires, d'après trois banquiers.
Un ancien déposant de la KKM, qui a refusé d'être identifié, a déclaré qu'il avait fermé son compte parce qu'il n'en valait plus la peine.
"Au bout d'un certain temps, je n'ai plus rien gagné et il m'a semblé effrayant de rester au KKM, alors j'ai retiré tout mon argent et je suis retourné en dollars", a-t-il déclaré.
CONFIDENCE
Après une série d'effondrements de la lire et une inflation galopante, la banque centrale est le fer de lance d'une politique plus orthodoxe. Elle souhaite réduire le volume des KKM afin d'améliorer l'efficacité de son mécanisme de transmission monétaire.
Le volume de ces comptes a diminué de 1,1%, soit 40 milliards de lires, pour atteindre 3,37 trillions de lires dans la semaine du 25 août, la première baisse en termes de lires en huit mois, selon les données du régulateur BDDK.
En dollars, le volume des comptes KKM atteint le chiffre record de 127,6 milliards de dollars, soit 26 % du total des dépôts.
Les banquiers ont déclaré à Reuters que certains prêteurs payaient un taux d'intérêt annuel allant jusqu'à 45% à ceux qui convertissaient leurs fonds détenus dans le KKM en dépôts en lires, le taux sur les dépôts allant jusqu'à trois mois ayant augmenté d'environ 10 points au cours de la semaine dernière.
Cependant, ils ont déclaré que les déposants étaient prudents et ne souhaitaient pas encore transférer leurs fonds sur des comptes de dépôt en lires, car ils s'attendaient à ce que les taux de dépôt augmentent encore. Ils ont ajouté que davantage de fonds seraient transférés sur des comptes en lires - plutôt qu'en dollars - à mesure que cela se produirait.
Au cours de la semaine se terminant le 25 août, les dépôts en devises étrangères des résidents et des entreprises nationales ont augmenté de 4,78 milliards de dollars, selon les données officielles.
Les réserves internationales nettes de la banque centrale ont fortement augmenté depuis les niveaux négatifs de début juin. Mais cette tendance s'est arrêtée en août à un pic de plus de 15,7 milliards de dollars alors que de plus en plus de comptes KKM ont été fermés.
Au cours des trois dernières semaines, les réserves nettes de change de la banque centrale ont chuté de 1,4 milliard de dollars pour atteindre 14,3 milliards de dollars.
Par ailleurs, selon les données du bilan du premier semestre de certaines banques et les calculs des économistes, les trois quarts des 127,6 milliards de dollars détenus dans le système KKM ont été initialement convertis en devises étrangères plutôt qu'en lires. (Reportage d'Ebru Tuncay et Can Sezer ; Rédaction de Daren Butler ; Edition de Jonathan Spicer et Nick Macfie)
