La BNS a indiqué qu'elle accorderait aux prêteurs l'accès aux liquidités de la banque centrale en acceptant un plus grand nombre de prêts commerciaux, ainsi que des prêts Lombard, ont déclaré les personnes.
Le plus grand prêteur suisse, UBS, qui a renfloué son rival Credit Suisse l'année dernière, est en train de revoir ses portefeuilles pour s'assurer que ses prêts sont éligibles, a déclaré l'une des deux personnes à Reuters. Lorsqu'ils empruntent auprès des banques centrales, les prêteurs doivent fournir en échange certains actifs, également appelés garanties, qui doivent être faciles à évaluer et à vendre sur les marchés financiers. Les contribuables sont ainsi protégés au cas où le prêteur ne pourrait pas rembourser la banque centrale. L'élargissement de la gamme d'actifs acceptés par la BNS pourrait permettre à UBS d'augmenter considérablement le montant qu'elle pourrait utiliser en cas d'urgence. À la fin de l'année 2022, UBS disposait de 154 milliards de dollars de prêts Lombard dans ses livres.
Les garanties du Credit Suisse n'étaient pas suffisantes pour couvrir les sorties de fonds massives, a déclaré la BNS dans un rapport l'année dernière, ce qui a accéléré la chute de la banque.
Un porte-parole de la BNS a déclaré à Reuters que "l'univers des garanties éligibles est examiné en permanence par la BNS et développé en dialogue avec les banques".
Un porte-parole d'UBS s'est refusé à tout commentaire.
Après l'implosion du Crédit Suisse, qui a vu la BNS lui prêter sans garantie, le Département fédéral suisse des finances a mis en place un groupe d'économistes et de banquiers pour examiner les améliorations potentielles.
Le groupe a demandé à la BNS d'ajouter des prêts lombards et des prêts avec garantie au pool.
L'approche "conservatrice" de la BNS lui a permis jusqu'à présent d'accepter principalement des hypothèques résidentielles et commerciales, contrairement à d'autres grandes banques centrales, a indiqué le groupe dans son rapport.
La BNS est régie par la loi sur la banque nationale qui stipule qu'elle peut accorder des crédits si des garanties "suffisantes" sont fournies, sans plus de précisions.
DÉBAT SUR LES PRÊTS
Un banquier de haut rang a déclaré à Reuters que les mesures devraient finalement s'appliquer à toutes les banques d'importance systémique du pays.
Les discussions sur l'élargissement des actifs s'inscrivent dans un contexte d'inquiétude - y compris de la part d'un organisme de surveillance mondial - quant à la taille accrue d'UBS par rapport à l'économie suisse, et de pressions exercées par le secteur bancaire en faveur de l'élargissement du groupe de banques.
L'Association suisse des banquiers a déclaré dans un document publié ce mois-ci que la BNS devrait "explicitement" élargir le champ des garanties éligibles pour les liquidités d'urgence.
"L'accent mis actuellement sur les hypothèques n'est pas suffisant pour couvrir tous les besoins de liquidités en cas de crise", a-t-elle déclaré.
Les prêts lombards, qui tirent leur nom d'une région du nord de l'Italie où le crédit était utilisé depuis le Moyen-Âge, sont une forme de prêt garanti par des actifs tels que des actions et des obligations.
Les gestionnaires de patrimoine tels qu'UBS accordent souvent des prêts lombards à leurs clients fortunés.
ÉVITER LA STIGMATISATION
Les banques et la banque centrale discutent également de la possibilité de faire de l'utilisation des liquidités d'urgence un outil régulier, en retardant éventuellement la divulgation de son utilisation, ont déclaré les personnes interrogées.
Le Conseil de stabilité financière (CSF), un groupe de banquiers centraux, a récemment déclaré que le report de l'information pourrait être utile à cet égard.
L'année dernière, la BNS s'est tournée vers la Réserve fédérale américaine, utilisant une ligne de financement peu connue pour retirer discrètement environ 60 milliards de dollars, le maximum autorisé, a rapporté Reuters en décembre. (Reportage de Stefania Spezzati, Oliver Hirt, Noele Illien et John Revill à Zurich ; reportage complémentaire de John O'Donnell à Francfort ; rédaction de Tommy Reggiori Wilkes, Elisa Martinuzzi et Sharon Singleton)
