La suite de nouveaux produits de Robinhood Markets, y compris sa carte de crédit et sa plateforme de négociation de contrats à terme, sera cruciale pour stimuler la croissance alors que les fluctuations du marché et les risques réglementaires assombrissent les perspectives à court terme de son activité traditionnelle, ont déclaré les analystes.

Les offres élargies montrent que l'application de trading vieille de 11 ans, surtout connue pour son attrait auprès des traders particuliers, commence à mûrir pour devenir un fournisseur de services financiers à part entière.

"Les traders sont à la recherche d'offres plus sophistiquées et plus diversifiées après l'ère du mème-stock et Robinhood doit étendre ses services pour suivre le mouvement", a déclaré Dan Raju, PDG de la plateforme de courtage Tradier.

Voici quelques graphiques expliquant la situation de l'entreprise basée à Menlo Park, en Californie :

CARTE DE CRÉDIT

Plus d'un million de clients se sont inscrits sur la liste d'attente pour une carte de crédit que Robinhood a lancée en mars pour ses abonnés Gold.

Cette carte ne facture pas de frais annuels ni de frais de transaction à l'étranger et offre une remise en argent de 3 %, sous forme de points de récompense, sur les dépenses. Les analystes estiment qu'elle est essentielle pour stimuler les abonnements au niveau supérieur.

"Robinhood et d'autres néobanques sur le marché prouvent qu'ils peuvent être des concurrents redoutables dans le secteur bancaire", a déclaré Lauren Ashcraft, analyste des services financiers chez Emarketer.

COMPTE DE RETRAITE

Robinhood propose un compte de retraite à ses clients. Les cotisations éligibles sur le compte peuvent être assorties d'un pourcentage, sous réserve d'une période de détention de cinq ans.

Les actifs de retraite en dépôt s'élevaient à 4,2 milliards de dollars à la fin du mois de mars, contre 0,3 milliard de dollars à la fin de l'année dernière.

ABONNEMENTS OR

Au premier trimestre, le nombre d'abonnés à l'or a bondi de 42 % pour atteindre le chiffre record de 1,7 million, selon Robinhood.

L'abonnement Gold permet aux clients d'accéder à plusieurs fonctionnalités premium, telles qu'une majoration des cotisations à leur compte de retraite, des taux d'intérêt plus élevés sur leurs liquidités non investies et des prêts sur marge moins onéreux.

"Bien que la société ait réussi à attirer de nouveaux clients sur la plateforme, la question de la rentabilité à long terme reste posée pour les investisseurs", ont déclaré les analystes de Barclays.

CONTRATS À TERME, NÉGOCIATION D'OPTIONS SUR INDICES

Robinhood a déclaré qu'elle se concentrait sur le fait d'être la plateforme de choix pour les utilisateurs qui négocient plus activement et utilisent des produits plus sophistiqués.

Elle devrait lancer la négociation de contrats à terme et d'options sur indices dans le courant de l'année.

"Nous avons l'intention de rendre (l'économie) très, très compétitive, mais aussi rentable pour l'entreprise sur la base d'un segment", a déclaré le PDG Vlad Tenev.

REVENUS DES TRANSACTIONS

L'optimisme suscité par l'approbation des premiers fonds négociés en bourse de bitcoins en janvier a permis à la société d'afficher un bénéfice supérieur aux prévisions pour le premier trimestre, mercredi.

"Malgré un trimestre solide, nous insistons sur le fait qu'il s'agit d'un environnement formidable pour Robinhood et ses clients, un environnement qui est probablement plus inhabituel que la normale", ont déclaré les analystes de J.P.Morgan.

Robinhood a déclaré que la dynamique s'était poursuivie au deuxième trimestre, bien que certains aient appelé à la prudence.

"Compte tenu de la fluctuation naturelle de son volume de transactions et de crypto-monnaies, ainsi que de l'incertitude réglementaire suite à l'avis de Wells, il sera difficile de maintenir ce niveau de croissance", a déclaré M. Ashcraft d'Emarketer.