L'accord résoudra les accusations criminelles selon lesquelles Binance a mené une activité de transmetteur d'argent sans licence, de conspiration et de violation des règlements sur les sanctions, a déclaré le ministère américain de la Justice.
Certaines des accusations, qui sont à la fois pénales et civiles, sont liées à des pratiques que Reuters a rapportées pour la première fois dans un article intitulé "Binance".
série d'articles en 2022. Voici les principales accusations portées contre Binance, son fondateur Zhao et d'autres dirigeants.
ACTIVITÉ DE SERVICES MONÉTAIRES SANS LICENCE
Les États-Unis ont déclaré que Binance, Zhao et d'autres dirigeants "ont sciemment et délibérément conspiré" pour opérer en tant qu'entreprise de services monétaires sans licence (MSB) d'août 2017 à octobre 2022.
L'échange n'a pas réussi à s'enregistrer auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor américain en tant qu'entreprise de services monétaires, en partie pour éviter que les régulateurs américains ne découvrent qu'il facilitait les échanges de crypto-monnaies pour ses clients sans procéder à des vérifications appropriées sur ses utilisateurs, a déclaré le gouvernement américain.
Cette mesure visait à permettre à Binance de "gagner des parts de marché et de faire des bénéfices aussi rapidement que possible", selon les États-Unis, la bourse attirant un "nombre substantiel d'utilisateurs américains" sur son site web principal.
Binance "a choisi de ne pas se conformer" aux règles américaines car elle "a déterminé que cela limiterait sa capacité à attirer et à conserver des utilisateurs américains".
CONTRÔLES RELATIFS AU BLANCHIMENT D'ARGENT
Les États-Unis ont déclaré que Binance avait facilité des "milliards de dollars" de transactions cryptographiques pour ses clients, y compris aux États-Unis, sans mettre en œuvre les vérifications dites "know your customer" (connaissez votre client).
Le personnel de Binance chargé de la conformité, y compris son responsable de la conformité, a reconnu que les contrôles anti-blanchiment d'argent de la bourse "étaient inadéquats et attireraient des criminels sur la plateforme", a déclaré l'administration américaine.
Binance a traité des transactions effectuées par des opérateurs de "services de mélange illicites" utilisés pour masquer la provenance des crypto-monnaies, et a "blanchi les produits des transactions du marché du darknet, des piratages, des ransomwares et des escroqueries", a déclaré l'administration américaine.
Entre août 2017 et avril 2022, des bitcoins d'une valeur de 106 millions de dollars ont été envoyés entre les portefeuilles de Binance.com et Hydra, un marché darknet russe populaire "fréquemment utilisé par les criminels pour faciliter la vente de biens et de services illégaux", ont déclaré les États-Unis.
VIOLATIONS DES SANCTIONS
Les États-Unis ont déclaré que Binance avait une "clientèle importante" provenant de certaines juridictions sanctionnées et qu'ils savaient que l'Iran représentait "la majorité de ces clients".
Binance savait qu'elle permettait des transactions entre des utilisateurs américains et des personnes soumises à des sanctions américaines, "en violation de la loi américaine", selon les États-Unis.
De janvier 2018 à mai 2022 environ, Binance a traité 1,1 million de transactions cryptographiques d'une valeur d'au moins 898,6 millions de dollars entre des clients américains et des personnes vivant en Iran, selon les États-Unis.
Vers 2019, Binance a continué à servir des "milliers d'utilisateurs" identifiés comme provenant de pays sanctionnés, ont déclaré les États-Unis, y compris plus de 12 500 utilisateurs qui ont fourni des numéros de téléphone iraniens.
FINANCEMENT "TERRORISTE
Binance n'a pas signalé les transactions suspectes associées au groupe militant palestinien Hamas, ont déclaré les autorités. Il a été constaté que des portefeuilles de cryptomonnaies de Binance interagissaient avec des portefeuilles de bitcoins associés à des groupes proscrits en tant qu'organisations terroristes par les États-Unis et d'autres pays, notamment l'État islamique, la branche armée du Hamas, Al-Qaïda et le Jihad islamique palestinien (PIJ), ont déclaré les États-Unis.
