Flux de Trésorerie JM Financial Limited

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INE780C01023

Services de banque d'investissement et de courtage

Marché Fermé - Bombay S.E. 12:02:22 18/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
126,30 ^INR	+3,10 %		+1,24 %	-15,86 %

10/09	Hero MotoCorp vise une introduction en bourse en Inde sur la base d'une valorisation de 38,15 milliards de roupies	MT
10/09	Hero Motors vise une valorisation de 401 millions de dollars pour son introduction en bourse en Inde	RE

2.QCrAW-AJIT1xZLmYkX4xo-VbByAyv7baVseqb2ShJ0s.d0WwK5pvaVw5I9LX1DlfyKwcKkJCx4-SZoPAGwOQcTMpcI4V0lxDfEEBjQ

Données Financières Publiées: JM FINANCIAL LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	18,51 Md	19,35 Md	25,56 Md	19,28 Md	16,52 Md
Intérêts payés, total	10,82 Md	11,79 Md	15,62 Md	13,05 Md	9,99 Md
Revenus nets d'intérêts	7,69 Md	7,57 Md	9,94 Md	6,23 Md	6,53 Md
Commission de courtage	3,31 Md	3,14 Md	4,92 Md	5,78 Md	6,36 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	-	-	-	-
Autres recettes, total	15,81 Md	10,7 Md	17,65 Md	19,26 Md	19,5 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	26,81 Md	21,41 Md	32,5 Md	31,28 Md	32,39 Md
Provision pour pertes sur prêts	3,29 Md	710 M	5,69 Md	4,26 Md	-2,41 Md
Total Chiffre d'affaires	23,52 Md	20,7 Md	26,82 Md	27,01 Md	34,8 Md
Salaires et autres avantages sociaux	5,48 Md	6,22 Md	7,95 Md	9,63 Md	10,54 Md
Coût des services fournis, total	186 M	388 M	3,38 Md	3,89 Md	4,42 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	378 M	419 M	530 M	638 M	784 M
Provision pour créances douteuses	97,6 M	192 M	46,8 M	-20,8 M	24,6 M
Autres dépenses de fonctionnement	3,9 Md	3,95 Md	2,91 Md	2,86 Md	3,02 Md
Total des dépenses de fonctionnement	10,04 Md	11,17 Md	14,82 Md	16,99 Md	18,79 Md
Résultat d'Exploitation	13,48 Md	9,52 Md	11,99 Md	10,02 Md	16,01 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	200 k	2,3 M	32,3 M	15,9 M	242 M
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	13,48 Md	9,53 Md	12,03 Md	10,03 Md	16,25 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-1,2 M	1,2 M	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-1,5 M	4,2 M	7,2 M	8,1 M	9,1 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-600 k	-	-56,5 M	-
Autres éléments non courants	-	-	-8,47 Md	-	-213 M
EBT, elements non courants inclus	13,48 Md	9,53 Md	3,57 Md	9,98 Md	16,05 Md
Charge d'impôt	3,56 Md	2,44 Md	3,26 Md	2,25 Md	4,04 Md
Résultat des activités poursuivies	9,92 Md	7,09 Md	308 M	7,74 Md	12,01 Md
Résultat net part du groupe	9,92 Md	7,09 Md	308 M	7,74 Md	12,01 Md
Intérêts minoritaires	-2,19 Md	-1,12 Md	3,79 Md	477 M	9,3 M
Résultat net	7,73 Md	5,97 Md	4,1 Md	8,21 Md	12,02 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	7,73 Md	5,97 Md	4,1 Md	8,21 Md	12,02 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	7,73 Md	5,97 Md	4,1 Md	8,21 Md	12,02 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	8,11	6,26	4,29	8,59	12,57
BPA de base - Activités poursuivies	8,11	6,26	4,29	8,59	12,57
Moyenne pondérée des actions en circulation	954 M	955 M	955 M	956 M	956 M
Bénéfice net par action - dilué	8,09	6,25	4,29	8,58	12,55
BPA dilué - Activités poursuivies	8,09	6,25	4,29	8,58	12,55
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	955 M	955 M	956 M	957 M	958 M
BPA de base normalisé	6,54	5,07	11,84	7,06	10,63
BPA dilué normalisé	6,53	5,06	11,83	7,05	10,62
Dividende par action	1,65	1,8	2	2,7	3,25
Ratio de distribution	12,37	32,78	21,05	23,27	33,41
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	37,63 Md	33,43 Md	48,32 Md	44,53 Md	42,61 Md
Taux d’imposition effectif (%)	26,38	25,59	91,38	22,52	25,15
Total des impôts courants	4,15 Md	2,44 Md	3,39 Md	2,92 Md	2,89 Md
Total des impôts différés	-602 M	6,1 M	-128 M	-737 M	1,18 Md
Résultat net normalisé	6,23 Md	4,84 Md	11,31 Md	6,75 Md	10,17 Md
Provisions de pension	20,9 M	21,5 M	23,6 M	26,4 M	31,2 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	43,6 M	61,2 M	99 M	220 M	168 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	43,6 M	61,2 M	99 M	220 M	168 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	12,63 Md	5,36 Md	22,41 Md	5,42 Md	4,72 Md
Créances clients, total	4,99 Md	12,15 Md	5,69 Md	6,46 Md	14,31 Md
Autres créances	151 Md	169 Md	66,51 Md	40,03 Md	43,99 Md
Immobilisations corporelles brutes	4,84 Md	6,04 Md	6,93 Md	7,32 Md	9,69 Md
Amortissements cumulés	-1,28 Md	-1,57 Md	-1,94 Md	-2,19 Md	-2,69 Md
Immobilisations corporelles nettes	3,56 Md	4,47 Md	4,99 Md	5,14 Md	6,99 Md
Goodwill	524 M	524 M	524 M	524 M	524 M
Autres immobilisations incorporelles, total	83,5 M	125 M	246 M	232 M	330 M
Investissements en titres de créance et de participation	-	-	-	-	-
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	65,57 Md	71,33 Md	68,19 Md	73,58 Md	80,66 Md
Liquidités soumises à restrictions	-	66,1 M	25,4 M	114 M	51,3 M
Autres actifs à court terme, total	17,22 Md	25,18 Md	39,41 Md	46,48 Md	52,37 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,41 Md	2,45 Md	2,74 Md	3,34 Md	2,6 Md
Autres actifs à long terme, total	351 M	2,57 Md	86,9 Md	63,72 Md	58,82 Md
Total des actifs	258 Md	294 Md	298 Md	245 Md	265 Md
Passifs
Comptes à payer, total	8,46 Md	13,23 Md	13,16 Md	12,34 Md	21,81 Md
Charges à payer, total	1,29 Md	1,21 Md	1,32 Md	1,84 Md	1,16 Md
Emprunts à court terme	28,42 Md	19,29 Md	17,86 Md	15,94 Md	22,53 Md
Part à court terme de la dette à long terme	18,01 Md	18,89 Md	41,99 Md	30,98 Md	38,92 Md
Part à court terme des contrats de location	152 M	176 M	213 M	282 M	390 M
Dette à long terme	88,15 Md	121 Md	102 Md	67,27 Md	53,77 Md
Contrats de location à long terme	251 M	472 M	617 M	599 M	738 M
Impôts sur le revenu à payer	35,9 M	30,1 M	14,2 M	45,9 M	28,9 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	247 M	179 M	620 M	2,44 Md	700 M
Recettes non acquises Non courantes	31,6 M	51,4 M	35,9 M	30,2 M	32,4 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	2,49 Md	2,26 Md	3,15 Md	3,68 Md	3,75 Md
Passif d'impôt différé Non courant	1,53 Md	1,58 Md	1,71 Md	1,57 Md	2 Md
Autres passifs non courants	2,82 Md	3,07 Md	4,79 Md	5,73 Md	5,96 Md
Total du passif	152 Md	181 Md	187 Md	143 Md	152 Md
Actions ordinaires, total	954 M	955 M	956 M	956 M	956 M
Primes d'émissions d'actions	20,29 Md	20,35 Md	20,42 Md	20,44 Md	20,48 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	50,49 Md	54,32 Md	56,32 Md	62,28 Md	70,24 Md
Résultat global et autres	5,13 Md	5,74 Md	7,22 Md	13,6 Md	14,89 Md
Total des fonds propres ordinaires	76,86 Md	81,36 Md	84,9 Md	97,28 Md	107 Md
Intérêts minoritaires	29,39 Md	31,34 Md	25,66 Md	5,03 Md	7,01 Md
Total des capitaux propres	106 Md	113 Md	111 Md	102 Md	114 Md
Total du passif et des capitaux propres	258 Md	294 Md	298 Md	245 Md	265 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	954 M	955 M	956 M	956 M	956 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	954 M	955 M	956 M	956 M	956 M
Actif net par action	80,56	85,21	88,85	101,77	111,44
Actif corporel net	76,25 Md	80,71 Md	84,14 Md	96,52 Md	106 Md
Actif corporel net par action	79,93	84,53	88,04	100,98	110,54
Total de la dette	135 Md	159 Md	162 Md	115 Md	116 Md
Dette relative aux PBO non financés	314 M	339 M	416 M	474 M	755 M
Dette nette	56,79 Md	82,7 Md	71,67 Md	36,08 Md	30,96 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	120 M	419 M	155 M	1,31 Md	2,11 Md
Employés à temps plein	2,4 k	3,26 k	4 k	4,68 k	5,25 k
Immobilisations en crédit-bail - Brut	40,8 M	48,7 M	84,9 M	98 M	133 M
Actifs loués en crédit-bail - Amortissement cumulé	-22,8 M	-22,8 M	-26,6 M	-36,9 M	-58,5 M
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	289 M	481 M	528 M	507 M	532 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Résultat net	7,73 Md	5,97 Md	4,1 Md	8,21 Md	12,02 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	339 M	381 M	472 M	562 M	685 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	339 M	381 M	472 M	562 M	685 M
Amortissement des charges différées, total	38,4 M	37,8 M	58,6 M	75,9 M	99 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	1,5 M	-4,2 M	-7,2 M	-8,1 M	-9,1 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-2,4 Md	-879 M	177 M	-3,11 Md	-8,08 Md
Total des dépréciations d'actifs	42,8 M	600 k	-	56,5 M	-
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	43,6 M	61,2 M	99 M	220 M	168 M
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	-	-	-
Variation des créances	-34,2 M	-7,36 Md	6,45 Md	-794 M	-7,87 Md
Variation des stocks	-	-1,02 Md	-408 M	130 M	24 M
Variation des dettes fournisseurs	820 M	4,77 Md	-76,4 M	-819 M	9,47 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-38,71 Md	-25,14 Md	21,54 Md	52,3 Md	-806 M
Autres activités opérationnelles	103 M	-1,31 Md	3,95 Md	-1,14 Md	102 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-32,03 Md	-24,49 Md	36,35 Md	55,69 Md	5,81 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-170 M	-1,25 Md	-537 M	-340 M	-642 M
Vente d'immobilisations corporelles	2,3 M	4,6 M	7,6 M	15,6 M	96,2 M
Acquisitions en espèces	-	-	-133 M	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	25,64 Md	704 M	-7,19 Md	-17,33 Md	-2,05 Md
Autres activités d'investissement, total	681 M	-3,97 Md	-13,05 Md	-7,1 Md	-2,72 Md
Flux de trésorerie d'investissement	26,16 Md	-4,51 Md	-20,9 Md	-24,75 Md	-5,32 Md
Dette à long terme émise, total	11,58 Md	23,82 Md	205 Md	46,63 Md	52,76 Md
Total de la dette émise	11,58 Md	23,82 Md	205 Md	46,63 Md	52,76 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-16,2 M	-18,5 M	-500 k	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-863 M	-238 M	-202 Md	-93,27 Md	-52,26 Md
Total de la dette remboursée	-880 M	-256 M	-202 Md	-93,27 Md	-52,26 Md
Émission d'actions ordinaires	1,4 M	700 k	3 M	1,4 M	9,5 M
Dividendes ordinaires payés	-956 M	-1,96 Md	-863 M	-1,91 Md	-4,02 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-956 M	-1,96 Md	-863 M	-1,91 Md	-4,02 Md
Autres activités de financement, total	491 M	-77,3 M	145 M	694 M	2,35 Md
Flux de trésorerie de financement	10,24 Md	21,53 Md	1,62 Md	-47,86 Md	-1,16 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	73,9 M	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	4,37 Md	-7,39 Md	17,08 Md	-16,92 Md	-678 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	11,39 Md	15,49 Md	13,96 Md	9,83 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	4,52 Md	2,74 Md	3,8 Md	2,05 Md	2,16 Md
Dette nette émise / remboursée	10,7 Md	23,57 Md	2,34 Md	-46,64 Md	493 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,02	2,57	0,1	2,85	4,71
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	9,78	6,48	0,28	7,27	11,13
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	10,53	7,55	4,93	9,02	11,79
Analyse des marges
Marge brute %	99,62	99,52	88,61	86,8	88,12
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	23,7	31,47	30,89	36,86	31,11
Marge des activités poursuivies %	42,19	34,26	1,15	28,64	34,52
Marge nette %	32,87	28,86	15,28	30,41	34,54
Net Avail. Pour la marge commune %	32,87	28,86	15,28	30,41	34,54
Marge nette normalisée %	26,51	23,37	42,17	24,98	29,21
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,1	0,08	0,09	0,1	0,14
Liquidité à court terme
Current Ratio	4,44	5,35	2,69	2,69	2,29
Quick Ratio	4,13	4,87	2,17	1,97	1,68
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,57	-0,46	0,48	0,87	0,07
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	127,03	141,43	146,78	112,48	102,43
Dette totale / Capital total	55,95	58,58	59,48	52,94	50,6
Dette à long terme / Capitaux propres	83,2	107,39	92,45	66,34	47,99
Dette à long terme / Capital total	36,64	44,48	37,46	31,22	23,71
Dette totale / Total de l'actif	58,84	61,63	62,85	58,25	57,2
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	26,7	-11,65	29,56	0,73	28,91
Résultat brut, Croissance 1 an	26,82	-11,73	28,78	-1,33	30,89
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	22,79	-28,56	-95,66	2,42 k	55,26
Résultat net, Croissance 1 an	31,01	-22,75	-31,38	100,4	46,35
Résultat net normalisé sur 1 an	38,49	-22,75	133,78	-40,32	50,65
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	28,01	-22,74	-31,36	100	46,27
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	9,8	5,86	4,35	14,57	9,56
Total des actifs, 1 an Croissance en %	9,78	13,77	1,34	-17,67	8,3
Actif corporel net, Croissance 1 an	9,89	5,85	4,24	14,72	9,53
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-430,45	-29,19	-257,55	53,19	-89,57
CAPEX, Croissance 1 an	167,77	631,24	-56,85	-36,78	89,08
Dividende par action, 1 an de croissance	230	9,09	11,11	35	20,37
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	19,26	5,59	6,99	14,24	13,91
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	19,34	5,59	0,91	12,72	13,6
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	12,94	-6,34	-82,4	4,46	524,97
Résultat net, CAGR sur 2 ans	19,11	0,6	-27,19	17,26	71,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	32,25	3,66	34,39	18,11	-5,18
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	11,99	-0,56	-27,18	17,17	71,04
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	16,75	7,81	5,1	9,34	12,04
Total des actifs, 2 ans CAGR %	11,55	11,76	7,38	-8,66	-5,58
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	16,94	7,85	5,04	9,36	12,1
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	0,61	58,94	2,53	55,36	-60,03
CAPEX, CAGR sur 2 ans	30,76	342,5	77,62	-47,77	9,34
Dividende par action, 2 ans CAGR %	187,23	89,74	10,1	22,47	27,48
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	4,91	7,77	13,04	4,86	18,91
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	4,91	7,78	8,75	0,15	18,45
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	5,84	-3,05	-66,37	-7,97	19,21
Résultat net, CAGR sur 3 ans	10,56	3,1	-11,44	2,03	26,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	5	10,71	35,94	2,53	28,09
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	6,01	-1,04	-12,12	1,98	26,16
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	14,42	13	6,65	8,17	9,41
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,47	12,29	8,17	-1,72	-3,32
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	14,59	13,12	6,63	8,17	9,41
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	60,6	-8,19	55,37	17,21	-36,86
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-2,12	132,1	103,67	25,88	-19,8
Dividende par action, 3 ans CAGR %	18,17	108,01	58,74	17,84	21,77
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	8,63	1,28	5,66	10,31	13,39
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	8,6	1,24	3,21	7,34	10,66
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	8,87	-2,01	-48,36	-0,11	8,25
Résultat net, CAGR sur 5 ans	10,46	-0,12	-6,46	8,55	15,29
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	6,73	-2,37	15,99	13,61	17,69
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	6,55	-3,43	-8,77	5,87	14,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	18,29	12,3	10,59	11,52	8,77
Total des actifs, 5 ans CAGR %	9,3	5,75	5,62	3,39	2,45
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	18,83	12,44	10,67	11,6	8,79
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	4,7	-7,34	36,28	11,97	-9,74
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-23,25	41,95	24,23	27,81	58,8
Dividende par action, 5 ans CAGR %	1,92	0	14,87	68,29	45,41